O modelo para uma otimização de pagamentos bem-sucedida

À medida que as empresas navegam pelas complexidades do comércio global, a otimização dos processos de pagamento é crucial para maximizar o potencial de receita. Mesmo pequenas melhorias no fluxo de pagamento podem levar a ganhos significativos. No entanto, vários pontos problemáticos podem impedir a otimização em vários estágios do ciclo de vida da transação. Este artigo explorará esses pontos problemáticos e demonstrará como as ferramentas e estratégias avançadas da Nuvei os abordam de forma eficaz, acelerando as receitas das empresas.

Obstáculos à otimização eficaz dos pagamentos

A otimização de pagamentos envolve a simplificação e o aprimoramento dos sistemas de pagamento para garantir transações eficientes, econômicas e seguras. É importante observar aqui que mesmo pequenas melhorias nessas áreas podem levar a ganhos significativos de receita. Entretanto, vários pontos problemáticos podem impedir que as empresas maximizem seu potencial de receita, ocorrendo em vários estágios do processo de transação:

1. Complexidade do pagamento: A complexidade do pagamento é um dos principais fatores que contribuem para as altas taxas de abandono de carrinho. Pesquisas mostram que 70% de todas as desistências ocorrem depois que o cliente entra no fluxo de pagamento. Simplificar o processo de pagamento, reduzindo o número de etapas e tornando a interface amigável, pode reduzir significativamente o abandono do carrinho. Erros e atrasos contribuem significativamente para o abandono de carrinhos; quase um quarto dos comerciantes relatou que os clientes abandonam seus carrinhos após mensagens de erro, e 31% dos comerciantes citaram tempos de transação lentos como um problema comum.

2. Opções de pagamento limitadas: Oferecer uma gama limitada de opções de pagamento pode restringir as escolhas do cliente e levar à perda de vendas. Expandir a gama de opções para incluir carteiras digitais, serviços de compre agora-pague depois e outras alternativas pode capturar uma base de clientes mais ampla e reduzir as taxas de abandono de carrinho. De fato, nossa pesquisa mostra que 33% dos comerciantes identificam as carteiras digitais como o principal fator de crescimento das vendas. Além disso, o suporte a métodos de pagamento locais, como o Alipay na China ou o SEPA na Europa, pode aumentar as taxas de conversão em até 20%. Essa abordagem não apenas atende às preferências locais, mas também cria confiança, aumenta a satisfação do cliente e reduz o atrito durante a jornada de pagamento.

3. Gerenciamento de riscos: O gerenciamento eficaz de riscos é fundamental para evitar fraudes e minimizar as falsas recusas. As falsas recusas são um problema significativo, causando perda substancial de receita anualmente devido à rejeição equivocada de transações legítimas. Estima-se que os varejistas on-line europeus percam cerca de US$ 25 bilhões por ano com falsas recusas, superando em muito os US$ 12 bilhões perdidos com fraudes reais. Essas falsas recusas não só resultam em perda de vendas, mas também prejudicam a reputação das empresas e levam os clientes aos concorrentes.
   A implementação de ferramentas avançadas de detecção e prevenção de fraudes é essencial para manter a confiança do cliente e reduzir o risco de recusas de pagamento devido a preocupações com a segurança, inclusive falsas recusas. De acordo com nossa pesquisa, as ferramentas de detecção de fraudes podem reduzir as atividades fraudulentas em 22% a 25%, e a implementação de estratégias robustas de prevenção de fraudes pode levar a uma redução de 30% nas taxas de chargeback. O gerenciamento eficaz de riscos, portanto, não se trata apenas de proteger a receita, mas também de preservar a confiança e a fidelidade do cliente, que são essenciais para o sucesso comercial de longo prazo.

4. Análise e monitoramento: Sem análises avançadas, as empresas terão dificuldades para otimizar seus processos de pagamento de forma eficaz. Os insights em tempo real são cruciais para identificar e resolver prontamente os problemas de pagamento, levando a taxas de conversão mais altas e à satisfação do cliente. Nossa pesquisa mostra que o aproveitamento dos dados de pagamentos pode levar a um aumento de 20% na eficiência operacional e a uma melhoria de 5 a 10% nas margens de lucro. O rastreamento de uma série de métricas, como taxas de detecção de fraudes, taxas de estorno e custos de processamento de transações, fornece uma visão holística dos fluxos de pagamento e identifica as áreas que podem ser melhoradas.

Sucesso no mundo real: Como a Nuvei lida com esses desafios de pagamento

Melhorar as taxas de autorização

A experiência e as soluções avançadas de pagamento da Nuvei levaram a melhorias significativas para nossos clientes. As empresas que trabalham com a Nuvei registraram um aumento de 2% nas taxas de autorização nos EUA, um aumento de 2% no Canadá e um crescimento de 1,5% na Europa. Embora esses números possam parecer modestos, mesmo pequenas otimizações podem ter um impacto significativo.

A parceria da Nuvei com a Curve, uma carteira digital que conecta vários cartões em um único cartão de débito físico, destaca o impacto significativo dos ganhos marginais. A Curve teve um aumento de 0,5% nas taxas de aprovação, o que se traduziu em aproximadamente 55.000 transações aprovadas a mais por mês. Esse exemplo mostra como pequenas melhorias nas taxas de autorização podem levar a ganhos substanciais, enfatizando a importância da tomada de decisão orientada por dados para descobrir ganhos marginais e gerar valor a longo prazo.

Abordando a complexidade dos pagamentos

As ferramentas de otimização pré-transação da Nuvei foram projetadas para reduzir a complexidade do pagamento e simplificar o processo de transação. Essas ferramentas otimizam o processo de transação antes que a solicitação de pagamento seja enviada ao emissor, garantindo uma experiência de pagamento mais suave e eficiente. Por exemplo, nosso recurso Smart Routing utiliza análises avançadas para garantir o roteamento mais eficiente para cada transação, resultando em 5% mais transações aprovadas. Além disso, nossa ferramenta Adaptive Approvals responde a recusas oferecendo métodos de pagamento alternativos, aumentando as taxas de conversão sem custo adicional. Com a implementação dessas ferramentas, as empresas parceiras obtiveram um aumento de 2% nas taxas de autorização.

Ampliação das opções de pagamento

A Nuvei ajuda as empresas a superar as limitações das opções de pagamento, oferecendo uma ampla gama de métodos de pagamento alternativos (APMs) e amplos recursos de aquisição. Com mais de 700 APMs, incluindo PayPal, Apple Pay, Klarna, WeChat e criptomoedas, as empresas podem atender às diversas preferências dos clientes. O suporte a métodos de pagamento locais, como o Alipay na China ou o SEPA Direct Debit na Europa, pode aumentar as taxas de conversão em até 20%. Além disso, as extensas licenças de aquisição da Nuvei e os recursos de aquisição local em mais de 50 mercados permitem que as empresas localizem suas ofertas para diferentes regiões, garantindo uma experiência de pagamento perfeita e confiável para clientes em todo o mundo.

Aprimoramento do gerenciamento de riscos

As ferramentas avançadas de detecção e prevenção de fraudes da Nuvei provaram ser altamente eficazes no gerenciamento de riscos para nossos clientes. Nosso sistema Intelligent Retry, que reenvia automaticamente as transações recusadas, produziu um aumento de 3% na receita, capturando mais vendas. Além disso, as empresas que implementaram os tokens de rede observaram uma redução de 26% nas fraudes, aumentando significativamente a segurança das transações. A ferramenta Chargeback Resolve evitou 98% dos estornos para nossos clientes, fornecendo uma solução confiável para proteger a receita e manter a confiança do cliente. Essas ferramentas garantem que as transações legítimas sejam processadas corretamente e minimizam as falsas recusas.

Aproveitamento de análises avançadas

A Nuvei oferece a seus clientes a oportunidade de aproveitar a análise avançada para identificar gargalos e otimizar seus processos de pagamento. Os insights em tempo real permitem que as empresas monitorem as taxas de sucesso das transações, identifiquem problemas prontamente e tomem decisões baseadas em dados. Por exemplo, o uso da ferramenta de análise avançada da Nuvei - o Cpanel - gerou um aumento de 19% na receita ao solucionar ineficiências e melhorar as taxas de sucesso das transações para nossos clientes.

Conclusão

A otimização dos processos de pagamento é fundamental para maximizar o potencial de receita. Ao abordar os principais pontos problemáticos, como a complexidade do pagamento, as opções limitadas de pagamento e o gerenciamento de riscos, as empresas podem obter ganhos significativos tanto em receita quanto em eficiência.

As ferramentas e estratégias avançadas da Nuvei têm se mostrado eficazes na solução desses desafios. Desde o aumento das taxas de autorização até o aprimoramento da prevenção de fraudes e o aproveitamento de análises avançadas, as histórias de sucesso da Nuvei no mundo real demonstram o impacto substancial da otimização de pagamentos direcionados. Mesmo pequenas melhorias, ou ganhos marginais, podem levar a um crescimento substancial. Pequenos ajustes podem criar um efeito cascata, levando a processos de pagamento aprimorados e ao crescimento acelerado da receita.

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