Falsos declínios: Um problema de US$ 308 bilhões que exige gerenciamento estratégico de riscos

As falsas recusas são um dos desafios mais urgentes do comércio eletrônico, mas muitas vezes negligenciadas. Elas ocorrem quando transações legítimas são erroneamente marcadas como fraudulentas e rejeitadas, levando à perda de receita, clientes frustrados e danos à reputação. Os números contam uma história impressionante: US$ 308 bilhões em receita global foram perdidos devido a falsas recusas em 2023de acordo com um relatório da PYMNTS e da Nuvei.

Para as empresas de comércio eletrônico, lidar com as falsas quedas não é mais opcional. Elas são uma ameaça direta ao crescimento e à lucratividade. A boa notícia? Com as estratégias e parcerias certas, as empresas podem transformar esse desafio em uma oportunidade significativa.

O verdadeiro custo de falsos declínios

As falsas recusas não significam apenas a perda de uma única transação - elas têm um efeito cascata. De acordo com nosso relatório, 11% de todas as transações de comércio eletrônico fracassam e, para as empresas que operam com serviços digitais, as consequências são ainda mais graves: 50% dos executivos relatam que as falsas recusas têm um impacto muito ou extremamente negativo na satisfação do cliente.

A recuperação de clientes perdidos é outra batalha difícil. 67% das empresas de comércio eletrônico afirmam que é difícil recuperar os clientes afetados por falhas nos pagamentos, enquanto 82% lutam para identificar as causas exatas dessas falhas. Essa falta de clareza não apenas afeta a receita, mas também prejudica os relacionamentos de longo prazo com os clientes e a reputação da marca.

Para as empresas que lidam com vendas internacionais, os riscos são ainda maiores. 72% das empresas registram taxas mais altas de pagamentos falhos em transações internacionais em comparação com as transações domésticas, complicando ainda mais os esforços de recuperação de receita.

Equilíbrio entre prevenção de fraudes e retenção de clientes

A prevenção de fraudes é essencial para proteger as empresas contra ameaças genuínas, mas uma abordagem excessivamente cautelosa pode ser um tiro pela culatra. Muitas empresas de comércio eletrônico não dispõem das ferramentas para diferenciar com eficácia as transações fraudulentas das legítimas. Nosso relatório mostra que apenas 33% das empresas de comércio eletrônico têm mecanismos de triagem para identificar fraudes como causa de pagamentos fracassados, deixando a maioria das empresas expostas a perdas desnecessárias.

Esse desequilíbrio cria um ciclo vicioso: medidas de fraude excessivamente restritivas afastam os clientes legítimos, enquanto ferramentas insuficientes permitem que transações fraudulentas passem despercebidas. Alcançar o equilíbrio certo é fundamental para reduzir as falsas recusas e melhorar as taxas de sucesso dos pagamentos.

Por que a colaboração com PSPs é fundamental

A colaboração com os provedores de serviços de pagamento (PSPs) é uma maneira comprovada de reduzir as falsas recusas e otimizar o desempenho dos pagamentos. Nossos dados mostram que 86% das empresas de comércio eletrônico que trabalham em estreita colaboração com os PSPs relatam maior lucratividade, sendo que 90% observam os melhores resultados quando a colaboração é frequente e proativa.

Os PSPs trazem a experiência, a tecnologia e os insights necessários para ajustar as medidas de prevenção de fraudes sem sacrificar as aprovações. Em parceria com as empresas de tecnologia de pagamento certas, as empresas podem implementar soluções mais inteligentes e orientadas por dados que reduzem o risco de falsas recusas e, ao mesmo tempo, melhoram a satisfação e a retenção do cliente.

Impulsionando a inovação na prevenção de fraudes

Investir em ferramentas de prevenção de fraudes é outra etapa fundamental. O relatório destaca que 95% das empresas de comércio eletrônico estão inovando ou planejam inovar suas ferramentas de gerenciamento de fraudes nos próximos 12 meses. Essas inovações visam atingir um equilíbrio entre a minimização da fraude e a redução de falsas recusas, criando, em última análise, uma experiência do cliente mais perfeita e segura.

No entanto, muitas empresas ignoram a ligação direta entre a prevenção de fraudes e a lucratividade. Apenas 16% das empresas veem o aumento da lucratividade como um benefício da inovação de suas ferramentas antifraude, embora as evidências mostrem claramente seu impacto positivo na receita e na retenção de clientes. Fechar essa lacuna na percepção é fundamental para que você possa liberar todo o potencial dessas tecnologias.

A importância da aquisição local e dos insights orientados por dados

Para empresas globais de comércio eletrônico, as conexões locais de aquisição podem reduzir significativamente as falsas recusas, especialmente em transações internacionais. Os recursos da Nuvei, incluindo aquisição local direta em 50 mercados e suporte para mais de 200 países, garantem que as transações sejam processadas com eficiência e precisão, minimizando a probabilidade de rejeição.

As soluções orientadas por dados ampliam ainda mais esses benefícios. As ferramentas avançadas de análise e geração de relatórios permitem que as empresas identifiquem tendências, ajustem as regras de fraude de forma dinâmica e tomem decisões mais informadas. Os resultados falam por si: as empresas que usam estratégias mais inteligentes de prevenção e autorização de fraudes podem obter um aumento de 19% na receita, conforme destacado no relatório.

Transformar falsas quedas em oportunidades de crescimento de receita

Os falsos declínios são mais do que apenas um dreno financeiro - são um desafio comercial crítico. Para lidar com elas, é necessário adotar uma abordagem estratégica, combinando colaboração com PSPs, investimento em inovação e aproveitamento de soluções localizadas.

Para as empresas de comércio eletrônico, o caminho a seguir é trabalhar de forma mais inteligente, não mais difícil. Ao adotar as ferramentas e parcerias certas, elas podem recuperar a receita perdida, proteger a confiança do cliente e preparar seus processos de pagamento para o futuro. As falsas recusas podem ser um problema de US$ 308 bilhões, mas com o gerenciamento estratégico de riscos, elas também podem representar uma oportunidade de US$ 308 bilhões.

Na Nuvei, estamos aqui para ajudar as marcas on-line a atingir esse equilíbrio. Nossa tecnologia avançada e nossa presença global foram projetadas para acelerar o crescimento dos negócios e, ao mesmo tempo, reduzir o atrito causado por falsas recusas, criando uma experiência de pagamento que oferece resultados - para os clientes e para os resultados financeiros das marcas.